Integração bancária: saiba como exportar um extrato no formato OFX - Sage One
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Integração bancária: saiba como exportar um extrato no formato OFX

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Fazer a gestão financeira de uma empresa é uma tarefa que exige muita responsabilidade e atenção do gestor, pois qualquer erro, por menor que pareça, pode causar problemas catastróficos para o negócio, levantar suspeitas de fraude empresarial e até mesmo levar o empreendimento à falência.

Uma das formas mais eficientes de manter total controle de suas movimentações e transações financeiras é através da integração bancária. O procedimento só é possível graças a um formato digital do extrato de sua conta, chamado OFX. No artigo de hoje você entenderá tudo sobre o assunto. Continue a leitura e confira os detalhes!

O que é um arquivo OFX?

OFX é um formato de arquivo usado para fazer o armazenamento de informações financeiras, comumente utilizado por instituições bancárias. A sigla significa Open Financial Exchange (Intercâmbio Financeiro Aberto).

Criado em 1997 pelas empresas Microsoft, CheckFree e Intuit, o formato é até hoje o mais utilizado para exportar extratos bancários de contas em Internet Banking.

Arquivos em formato OFX só podem armazenar informações sobre movimentações bancárias, ou seja, as mesmas que estão inclusas no extrato que você imprime em um caixa eletrônico. Por não exibir senhas ou dados pessoais sigilosos, o arquivo OFX é considerado seguro.

Armazenado como XML, o arquivo pode ser aberto no Excel. Para isso, é preciso selecionar “todos os arquivos” quando você estiver na aba “Abrir”. Quando for de fato abrir o arquivo, escolha a opção “Como uma tabela XML”.

Para que serve o formato OFX?

A grande utilidade dos arquivos OFX é que eles podem ser exportados de sua conta do banco e importados em um software de gestão financeira e empresarial. As principais instituições bancárias brasileiras permitem que seus clientes exportem arquivos no formato OFX justamente para que possam otimizar o controle das finanças de sua empresa.

O que é integração bancária?

Conciliação ou integração bancária é o procedimento de comparar o saldo do controle interno de sua empresa com saldo real que consta no extrato bancário. Ou seja, a conciliação bancária serve para que você mantenha harmonia entre os números de seu controle interno e sua conta bancária. Dentre as vantagens está a possibilidade de identificar se há alguma fraude em sua empresa ou problema na conta bancária.

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A integração bancária pode ser muito útil para empresas que recebem uma grande quantidade de pagamentos em boletos e cartões de crédito e débito.

Antigamente, quando não existiam sistemas de controle financeiro automatizados, a conferência destes números era realizada manualmente. Era preciso imprimir o extrato em um papel e conferi-lo através de uma planilha de entrada e saída de receitas registradas na empresa.

Hoje em dia, o procedimento é realizado de forma automática com a importação dos arquivos OFX.

Como fazer a integração bancária?

Em primeiro lugar, acesse o Internet Banking de sua conta e faça o download do arquivo OFX. Caso não esteja disponível, entre em contato com seu banco e faça uma solicitação.

Na maioria das instituições bancárias, quando você visualiza um extrato, será exibida uma opção para salvar ou exportar o arquivo. Então escolha o formato OFX para que você possa importar em seu sistema de gestão financeira. Há uma possibilidade de o arquivo estar com o nome de Money 2000.

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